Las nuevas cifras han revelado una desaceleración sombría para los compradores de viviendas, con una caída en los nuevos compromisos de préstamos y un récord para los préstamos de refinanciamiento a medida que el Banco de la Reserva de Australia eleva la tasa de efectivo nuevamente.
El RBA anunció el martes que elevaría la tasa de efectivo oficial en 50 puntos básicos al 1,85 por ciento.
La medida marca el cuarto mes consecutivo de subidas de tipos por parte del banco central.
En un comunicado posterior a la decisión, el gobernador del RBA, Philip Lowe, dijo que la junta estaba trabajando para estabilizar las condiciones monetarias en los próximos meses, pero que el camino no estaba claro.
“El tamaño y el momento de los futuros aumentos de las tasas de interés se guiarán por los datos entrantes y la evaluación de la Junta sobre las perspectivas de inflación y el mercado laboral”, dijo.
“La Junta se compromete a hacer lo que sea necesario para garantizar que la inflación en Australia vuelva al objetivo con el tiempo”.
La medida se produce cuando los nuevos datos de la Oficina de Estadísticas de Australia revelan que el valor de los nuevos compromisos de préstamo cayó un 4,4 % en junio (ajustado estacionalmente), mientras que el valor de los nuevos compromisos de préstamo para propietarios-ocupantes cayó un 3,3 %.
La caída se sintió en casi todos los estados y territorios.
Victoria experimentó la mayor caída, con una caída del 7,1 % en el valor de los nuevos préstamos ocupados por sus propietarios, mientras que los compromisos de Nueva Gales del Sur cayeron un 2,0 % y Australia Occidental un 4,7 %.
La cantidad de nuevos compromisos de préstamo para compradores de primera vivienda que residían en su nueva propiedad también se redujo en un 8,0 por ciento en junio de 2022 a 9393, y los australianos en casi todas las partes del país se vieron afectados por las caídas.
Victoria se vio particularmente presionada, con el número de compromisos de préstamos nuevos cayendo un 11,2 por ciento, seguida por Nueva Gales del Sur que bajó un 9,4 por ciento y Australia Occidental un 13,8 por ciento.
Los préstamos, sin embargo, todavía se mantienen en máximos históricos de $31 mil millones para vivienda.
También se sintió un 15,2 por ciento en valor para aquellos que requieren préstamos personales a plazo fijo, la mayor caída en la serie desde abril de 2020.
La caída significativa se ha atribuido a una caída del 14,4 por ciento en los préstamos para vehículos de carretera y una caída del 37,1 por ciento en los préstamos para inversión personal.
Los compromisos de préstamos de nuevos inversores también cayeron, con la caída nacional en el valor del 6,3 por ciento dirigida por Nueva Gales del Sur, un 10,5 por ciento o $ 439 millones.
Victoria le siguió con un 3,4 % o 100 millones de dólares y Australia Occidental con un 10,6 % o 78 millones de dólares.
Queensland, Australia Meridional y el Territorio de la Capital Australiana también experimentaron caídas, y Tasmania y el Territorio del Norte escaparon relativamente tranquilos.
Sin embargo, aún se mantienen un 101,0% por encima del nivel previo a la pandemia observado en febrero de 2020.
La construcción de empresas fue la ganadora, con un aumento del valor de los nuevos compromisos de préstamo del 7,7 por ciento.
Como reflejo directo de la decisión del RBA de aumentar las tasas de interés en los últimos meses, junio también registró un valor récord de préstamos de refinanciamiento, mientras que los nuevos préstamos continúan desacelerándose.
El valor de la refinanciación externa para el total de la vivienda aumentó un 6,2 %, un 17,8 % más que hace un año.
El valor de la refinanciación por parte de los prestatarios de los compromisos de préstamo de vivienda entre propietarios y ocupantes entre prestamistas aumentó un 9,7 % a un nuevo récord de 12.700 millones de dólares en junio de 2022, un 24,6 % más que hace un año.
Katherine Keenan, directora de Finanzas y Patrimonio de ABS, dijo que las caídas siguieron a los aumentos en mayo y podrían atribuirse a una liquidación de los retrasos en el procesamiento de solicitudes por parte de los prestamistas.
“Incluso con las caídas de junio, el valor de los compromisos de préstamos para nuevos propietarios-ocupantes se mantuvo un 50 % más alto que el nivel anterior a la pandemia en febrero de 2020, y el valor de los compromisos de préstamos para nuevos inversores se mantuvo un 101 % más alto”, dijo.
“El valor de la refinanciación de propietario-ocupante, donde el prestatario cambia de prestamista, fue un 25 por ciento más alto en junio en comparación con hace un año.
“A medida que aumentaron las tasas de interés en los últimos meses, los prestatarios buscaron préstamos con tasas de interés más bajas y los prestamistas compitieron para atraerlos”, dijo la Sra. Keenan.
Tras el anuncio del RBA el martes, Lowe dijo que el RBA espera que la inflación alcance su punto máximo a finales de este año, con una caída del 2% al 3% prolongada por una serie de factores, incluidos los problemas actuales de suministro mundial y el aumento del costo de los artículos cotidianos.
“Las expectativas de inflación a mediano plazo siguen bien ancladas y es importante que siga siendo así”, dijo el gobernador del RBA.
“El pronóstico central del Banco es que la inflación del IPC sea de alrededor del 7¾ por ciento en 2022, un poco por encima del 4 por ciento en 2023 y alrededor del 3 por ciento en 2024”.
