Benjamin Gibson, farmacéutico en San Antonio, Texas, gana más de $100,000 al año y es dueño de su propia casa.
Y, sin embargo, Gibson, de 40 años, lucha para pagar las necesidades básicas, incluidos los comestibles y la gasolina.
«Cuando estás acostumbrado a gastar un par de dólares en frutas y verduras y luego pagas mucho más, te estresas», dijo. «De hecho, fui a la tienda de dólar por espárragos».
Con alrededor de $5,000 en un fondo de emergencia y sin un plan 401(k), Gibson dice que evalúa cada compra, desde la cena hasta un cambio de aceite reciente.
«Me estremezco cada vez que pago con tarjeta de crédito», dijo.
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Alrededor del 71% de los estadounidenses dijeron que sienten que su cheque de pago no puede mantenerse al día con la inflación, según un informe de Experian.
Además, el 29% de los encuestados dijo esperan apenas poder llegar a fin de mes este mes y aproximadamente el mismo número predijo que su gasto probablemente superará su presupuesto en los próximos meses.
«La gente está luchando por descubrir cómo enfrentar esos desafíos», dijo Rod Griffin, director senior de Experian. «Es una gran preocupación».
Aproximadamente el 62% de la población de EE. UU. vive de cheque en cheque, según una encuesta separada realizada por LendingClub encontrado.
Incluso los estadounidenses más ricos tienen más dificultades para salir adelante. La mitad de los trabajadores que ganan más de $100,000 dijeron que les queda poco o nada al final del mes, según la encuesta de LendingClub de 3,250 adultos.
«El desafío es que esto requiere que agoten sus ahorros y su red de seguridad y eso puede causar otros problemas», dijo Simon Blanchard, profesor asociado de la Escuela de Negocios McDonough de la Universidad de Georgetown.
«Se vuelven financieramente vulnerables», dijo.
Un mercado laboral activo, un desempleo bajo y una tasa de ahorro históricamente alta dieron un impulso a muchos estadounidenses de cara al 2022, haciéndolos más dispuestos a pagar precios más altos por bienes y servicios.
Pero si bien los salarios han crecido, no han seguido el ritmo de la inflación, que ahora está aumentando al ritmo anual más rápido en unas cuatro décadas.
Las ganancias reales aumentaron un 5,6 % respecto al año anterior, mientras que las ganancias reales promedio por hora tuvieron una disminución ajustada estacionalmente del 0,8 % el mes pasado, según datos de la Oficina de Estadísticas Laborales.
«Existe la presunción de que a medida que aumenta el costo de los bienes, los ingresos tienden a seguir, lo que no siempre es cierto», dijo Blanchard.
Existe la presunción de que a medida que aumenta el costo de los bienes, los ingresos tienden a seguir, lo que no siempre es cierto.
Simón Blanchard
profesor asociado en la Escuela de Negocios McDonough de la Universidad de Georgetown
Taylor Byers, de 29 años, fue nombrada recientemente directora de Boca Communications en San Francisco, pero incluso después de la promoción y el aumento de sueldo, dijo que todavía tiene dificultades para llegar a fin de mes.
Byers, que vive con su prometido en el condado de Orange, California, y trabaja de forma remota, dijo que todos sus ingresos se destinan a gastos.
«No puedo ahorrar nada», dijo, y señaló que está tratando de ahorrar algo de dinero para su próxima boda.
«Una gran parte de mi cheque de pago se destina al alquiler, probablemente el 40%. Tengo un pago de automóvil, facturas de tarjetas de crédito y ahora gasolina. Incluso Netflix cuesta más; parece que cada factura ha subido», dijo.
«¿Cómo te mantienes al día con eso?»
Taylor Byers con su prometido.
Fuente: Taylor Byers
Para reconstruir algo de seguridad financiera, Rob Burnette, asesor financiero y director ejecutivo de Outlook Financial Center con sede en Troy, Ohio, aconseja a los clientes que comiencen con un plan financiero mensual, que establezca ingresos y gastos. Luego, les aconseja que identifiquen áreas de gasto problemáticas que no son una necesidad.
«Elimine por completo esas áreas hasta que pueda pagarlas nuevamente», dijo. «Puede que incluso descubras que no los extrañas una vez que se han ido».
Además, las personas deberían pasar a pagar la deuda de la tarjeta de crédito de alto interés cambiando a una tarjeta de crédito de transferencia de saldo de interés cero o consolidando esa deuda costosa en una de interés más bajo. préstamo con garantía hipotecaria o préstamo personal. «No compre artículos con crédito si no puede pagarlos en efectivo», advirtió.
Además, deshágase de la mentalidad de «mantenerse al día con los Jones», dijo Burnette, incluso si eso significa vender un automóvil caro o reducir el tamaño de una casa más pequeña.
Una vez que esté al día con estos cambios, es posible que pueda comenzar a asignar un porcentaje de sus ingresos mensuales a los ahorros, incluido un fondo de emergencia y un plan de jubilación.
