SINGAPUR: La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) dijo el jueves (26 de mayo) que impuso un requisito de capital adicional de 330 millones de dólares singapurenses a OCBC Bank debido a las «deficiencias» en el manejo del banco de estafas de phishing por SMS en diciembre del año pasado.
OCBC deberá aplicar un multiplicador de 1,3 veces a sus activos ponderados por riesgo para el riesgo operativo, dijo MAS en un comunicado de prensa el jueves.
Esto se traduce en un monto adicional de alrededor de S$330 millones en capital regulatorio, según los estados financieros informados al 31 de marzo de 2022, dijo MAS.
Se perdió un total de S$13,7 millones en la avalancha de estafas de phishing que afectó a 790 clientes, según OCBC Bank en una actualización de enero.
Luego de las estafas, OCBC contrató a una firma independiente para revisar sus sistemas y procesos.
Esto destapó “deficiencias… en la mitigación de los riesgos identificados, los controles pre y post transacciones, la gestión de incidentes y el manejo de reclamos por parte del banco, lo que se tradujo en retrasos en las medidas de contención y en el tiempo de respuesta de los clientes”, dijo el MAS.
Estos estaban en línea con la propia evaluación de MAS, dijo el regulador, y agregó que OCBC está en proceso de abordarlos.
El requerimiento de capital adicional toma en cuenta los esfuerzos de OCBC para fortalecer sus controles y su enfoque para resolver las quejas de los clientes luego del incidente, dijo MAS.
El requisito de capital adicional se revisará cuando MAS esté «satisfecho de que OCBC ha abordado todas las deficiencias identificadas en la revisión», agregó.
El Sr. Marcus Lim, subdirector general de MAS (banca y seguros) dijo: “Las instituciones financieras tienen el deber de implementar medidas sólidas para prevenir, detectar y responder a las estafas.
«Esto significa garantizar que sus controles sigan siendo efectivos contra las tácticas de estafa en evolución, y que se tomen medidas inmediatas tan pronto como se detecte una estafa.
«Los consumidores también deben permanecer atentos a los intentos persistentes de los estafadores de engañarlos para que divulguen sus credenciales de inicio de sesión o inicien transferencias ellos mismos».
Agregó que el MAS está trabajando en estrecha colaboración con la industria y otras agencias para fortalecer aún más las defensas colectivas del sector contra las estafas.
