Los australianos ahora deben más de $ 70 mil millones combinados, ya que la crisis del costo de vida impulsa una explosión en las deudas personales, según muestra una nueva encuesta integral.
Millones de personas han recurrido a préstamos y tarjetas de crédito para llegar a fin de mes en los últimos 12 meses, mientras que la inflación hizo subir las facturas de los hogares y el precio de los comestibles y otros bienes de consumo.
Con una inflación del 7 por ciento, la investigación realizada por el sitio web de comparación de finanzas Finder descubrió que el australiano promedio ahora tiene $ 20,238 en deudas repartidas entre préstamos de consumo y tarjetas de crédito.
Eso es un aumento del 11 por ciento con respecto al año anterior, cuando la persona promedio tenía una deuda de tarjeta de crédito y préstamos de consumo por un valor de $ 18,301, según el estudio.
Los datos de Finder mostraron que unos 10,9 millones de australianos, alrededor del 54 por ciento de la población adulta, usaban una tarjeta de crédito el mes pasado.
Y alrededor de 2,8 millones de australianos, o una de cada siete personas, tienen un préstamo personal. La misma proporción de la población tiene un préstamo de automóvil.
En promedio, cada australiano ahora tiene $1948 en deuda de tarjeta de crédito, $6920 en préstamos personales y un préstamo de automóvil con un saldo de $11 370, según el rastreador de sentimiento del consumidor de Finder.
Realizada por la encuestadora Qualtrics, la encuesta tiene como objetivo trazar de forma exhaustiva el sentimiento del consumidor en Australia de forma continua.
Finder dice que la encuesta cubre una muestra creciente representativa a nivel nacional de más de 51,000 personas, con 1,000 personas que se agregan a la encuesta cada mes.
A las personas encuestadas se les pregunta cómo les está yendo en una variedad de áreas que incluyen riqueza, felicidad, sentimiento financiero y conciencia ambiental.
La encuesta encontró que las deudas de las tarjetas de crédito aumentaron a $18,600 millones en total, mientras que los préstamos personales y de automóviles ahora tienen un valor estimado de $19,600 millones y $32,300 millones, respectivamente.
Las deudas personales se han disparado a 70.500 millones de dólares en total.
Si bien los funcionarios del gobierno y del Banco de la Reserva creen que la inflación comenzó a moderarse después de alcanzar su punto máximo a fines del año pasado, los precios al consumidor siguen siendo altos y no se espera que regresen a niveles más normales hasta fines de 2024.
Una investigación separada de Finder encontró que 6.1 millones o el 30 por ciento de los australianos están extremadamente estresados por su situación financiera actual, un aumento del 22 por ciento en comparación con hace un año.
La experta en finanzas personales de Finder, Amy Bradney-George, dijo que el costo de vida en espiral había obligado a muchas personas a pedir dinero prestado simplemente para pagar lo esencial.
“Muchas personas están teniendo que recurrir a tarjetas de crédito y préstamos personales solo para cubrir los gastos del día a día, como la alimentación y la electricidad”, dijo.
“La deuda hace que sea aún más estresante para las personas poner comida en sus mesas”.
Al instar a los australianos a proteger su «salud financiera», la Sra. Bradney-George señaló el llamado método de la bola de nieve de la deuda como una forma de recuperar el control.
“Si comienza pagando primero su deuda más pequeña, verá ganancias rápidas que ayudan a generar impulso”, dijo.
También recomendó que las personas se comuniquen con sus prestamistas para ver si pueden establecer planes de pago que se ajusten a sus ingresos.
“Si sus circunstancias han cambiado, también puede hablar con el equipo de soporte de dificultades de su banco sobre diferentes opciones, como pausas de pago”, dijo.
“También podría buscar mejores tasas o considerar la consolidación de deuda para ayudar a administrar los pagos”.
Los australianos han estado acumulando una montaña de deudas personales al mismo tiempo que los titulares de hipotecas lidian con pagos más altos impulsados por el aumento de las tasas de interés.
Además, las primas de seguro médico, las deudas de HELP y las facturas de energía de algunos hogares y pequeñas empresas han crecido o están a punto de crecer.
El costo de la electricidad pronto volverá a aumentar para ciertos hogares y pequeñas empresas en algunas partes del país, y el Regulador de Energía de Australia confirmó que los precios aumentarán entre un 20 y un 25 por ciento a partir del 1 de julio en Nueva Gales del Sur, Australia Meridional, sureste de Queensland.
A pesar de que la intervención del gobierno federal en el mercado de la energía y los precios mayoristas de la energía son más bajos de lo que eran el año pasado, los clientes en la oferta de energía predeterminada enfrentan aumentos de precios significativos durante el año fiscal 2023-2024.
Alrededor del 9 por ciento de los clientes o 600.000 personas tienen una tarifa de mercado predeterminada, que actúa como una red de seguridad o punto de referencia para garantizar que no se cobre de más a los usuarios.
Sin embargo, Anthony Albanese le dijo al parlamento el jueves que cinco millones de familias australianas y un millón de pequeñas empresas pronto recibirían alivio en sus facturas de energía.
Según la política anunciada a fines del año pasado en respuesta al aumento de los precios de la electricidad impulsado en parte por la guerra en Ucrania, el gobierno federal dará dinero a los estados y territorios para descontar las facturas de energía de las personas este invierno.
Pero no todo el mundo se beneficiará de los reembolsos, ya que solo llegarán a los hogares con apoyo a los ingresos y a las pequeñas empresas que cumplan con ciertos criterios de elegibilidad.
Hablando en el parlamento en el último día de sesión antes de que los políticos volaran a casa para sus vacaciones de invierno, el primer ministro también recitó una lista de algunas de las otras medidas del costo de vida de los laboristas.
“Más de 1 millón de australianos pagarán menos por el cuidado de los niños el próximo mes; 11 millones de australianos pagarán menos para ver a un médico. Gracias a nuestro presupuesto, otros seis millones de australianos pagarán menos por sus medicamentos”.
