NUEVA YORK (AP) — Los gobiernos del Reino Unido y EE. UU. tomaron medidas extraordinarias para detener una posible crisis bancaria tras la quiebra histórica del Silicon Valley Bank, incluso cuando se cerró otro banco importante.
El Tesoro del Reino Unido y el Banco de Inglaterra «facilitaron la venta» de Silicon Valley Bank UK a HSBC, garantizando la seguridad de 6.700 millones de libras (8.100 millones de dólares) en depósitos.
Funcionarios británicos trabajaron durante todo el fin de semana para encontrar un comprador para la filial británica del banco con sede en California, cuyo colapso fue la segunda quiebra bancaria más grande de la historia.
“Esta mañana, el gobierno y el Banco de Inglaterra facilitaron una venta privada de Silicon Valley Bank UK a HSBC”, dijo el jefe del Tesoro, Jeremy Hunt, en un tuit. “Los depósitos estarán protegidos, sin apoyo de los contribuyentes. Ayer dije que cuidaríamos de nuestro sector tecnológico y hemos trabajado con urgencia para cumplir esa promesa”.
HSBC dijo que adquirirá Silicon Valley Bank UK Ltd por una libra.
Los reguladores estadounidenses también trabajaron todo el fin de semana para tratar de encontrar un comprador para el banco. Esos esfuerzos parecían haber fracasado el domingo. Pero los funcionarios estadounidenses aseguraron a todos los depositantes de la fallida institución que podrían acceder a todo su dinero rápidamente.
El anuncio se produjo en medio de temores de que los factores que causaron la quiebra del banco con sede en Santa Clara, California, pudieran extenderse.
En una señal de lo rápido que estaba ocurriendo la hemorragia financiera, los reguladores anunciaron que Signature Bank, con sede en Nueva York, también había quebrado y estaba siendo embargado el domingo. Con más de $ 110 mil millones en activos, Signature Bank es la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de EE. UU.
La casi crisis financiera que los reguladores estadounidenses tuvieron que intervenir para evitarla dejó nerviosos a los mercados asiáticos cuando comenzaron las operaciones el lunes. El índice de referencia japonés Nikkei 225 se hundió un 1,6 % en las operaciones matutinas, el S&P/ASX 200 de Australia perdió un 0,3 % y el Kospi de Corea del Sur perdió un 0,4 %. Pero el Hang Seng de Hong Kong subió un 1,4% y el Compuesto de Shanghái aumentó un 0,3%.
En un esfuerzo por reforzar la confianza en el sistema bancario, el Departamento del Tesoro, la Reserva Federal y la FDIC dijeron el domingo que todos los clientes de Silicon Valley Bank estarían protegidos y podrían acceder a su dinero. También anunciaron medidas destinadas a proteger a los clientes del banco y evitar corridas bancarias adicionales.
“Este paso garantizará que el sistema bancario de EE. UU. continúe desempeñando sus funciones vitales de proteger los depósitos y brindar acceso al crédito a los hogares y las empresas de una manera que promueva un crecimiento económico fuerte y sostenible”, dijeron las agencias en un comunicado conjunto.
Según el plan, los depositantes de Silicon Valley Bank y Signature Bank, incluidos aquellos cuyas tenencias excedan el límite de seguro de $250,000, podrán acceder a su dinero el lunes.
También el domingo, otro banco asediado, First Republic Bank, anunció que había reforzado su salud financiera al obtener acceso a financiamiento de la Fed y JPMorgan Chase.
En un anuncio separado, la Reserva Federal anunció el domingo por la noche un amplio programa de préstamos de emergencia que pretende evitar una ola de corridas bancarias que amenazaría la estabilidad del sistema bancario y la economía en su conjunto. Los funcionarios de la Fed caracterizaron el programa como similar a lo que los bancos centrales han hecho durante décadas: prestar libremente al sistema bancario para que los clientes estén seguros de que pueden acceder a sus cuentas cuando sea necesario.
La facilidad de préstamo permitirá que los bancos que necesitan recaudar efectivo para pagar a los depositantes tomen prestado ese dinero de la Reserva Federal, en lugar de tener que vender bonos del Tesoro y otros valores para recaudar el dinero. Silicon Valley Bank se vio obligado a deshacerse de algunos de sus bonos del Tesoro con pérdidas para financiar los retiros de sus clientes. Según el nuevo programa de la Fed, los bancos pueden publicar esos valores como garantía y tomar prestado de la instalación de emergencia.
El Tesoro ha reservado 25.000 millones de dólares para compensar las pérdidas sufridas en el marco del servicio de préstamos de emergencia de la Fed. Los funcionarios de la Fed dijeron, sin embargo, que no esperan tener que usar nada de ese dinero, dado que los valores presentados como garantía tienen un riesgo muy bajo de incumplimiento.
Los analistas dijeron que el programa de la Fed debería ser suficiente para calmar los mercados financieros el lunes.
“El lunes seguramente será un día estresante para muchos en el sector bancario regional, pero la acción de hoy reduce drásticamente el riesgo de un mayor contagio”, dijeron economistas de Jefferies, un banco de inversión, en una nota de investigación.
Aunque las medidas del domingo marcaron la intervención gubernamental más amplia en el sistema bancario desde la crisis financiera de 2008, sus acciones son relativamente limitadas en comparación con lo que se hizo hace 15 años. Los dos bancos en quiebra no han sido rescatados y el dinero de los contribuyentes no ha sido entregado a los bancos.
El presidente Joe Biden dijo el domingo por la noche cuando abordó el Air Force One de regreso a Washington que hablaría sobre la situación bancaria el lunes. En un comunicado, Biden también dijo que estaba “firmemente comprometido a responsabilizar por completo a los responsables de este desastre y a continuar nuestros esfuerzos para fortalecer la supervisión y regulación de los bancos más grandes para que no volvamos a estar en esta posición”.
Los reguladores tuvieron que apresurarse a cerrar Silicon Valley Bank, una institución financiera con más de $ 200 mil millones en activos, el viernes cuando experimentó una corrida tradicional en el banco donde los depositantes se apresuraron a retirar sus fondos de una sola vez. Es la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos, solo por detrás de la quiebra de Washington Mutual en 2008.
Algunos ejecutivos destacados de Silicon Valley temían que si Washington no rescataba al banco quebrado, los clientes harían corridas en otras instituciones financieras en los próximos días. Los precios de las acciones se desplomaron en los últimos días en otros bancos que atienden a empresas de tecnología, incluidos First Republic Bank y PacWest Bank.
Entre los clientes del banco se encuentran una variedad de empresas de la industria del vino de California, donde muchas bodegas confían en Silicon Valley Bank para obtener préstamos, y nuevas empresas tecnológicas dedicadas a combatir el cambio climático. Sunrun, que vende y alquila sistemas de energía solar, tenía menos de 80 millones de dólares en depósitos en efectivo en Silicon Valley. Stitchfix, el sitio web de venta de ropa, reveló recientemente que tenía una línea de crédito de hasta $100 millones con Silicon Valley Bank y otros prestamistas.
Tiffany Dufu, fundadora y directora ejecutiva de The Cru, una plataforma de orientación profesional y comunidad para mujeres con sede en Nueva York, publicó un video el domingo en LinkedIn desde el baño de un aeropuerto, diciendo que la crisis bancaria estaba poniendo a prueba su capacidad de recuperación. Dado que su dinero estaba inmovilizado en Silicon Valley Bank, tuvo que pagar a sus empleados de su cuenta bancaria personal. Con dos adolescentes que mantener que se dirigirán a la universidad, dijo que se sintió aliviada al saber que la intención del gobierno es hacer que los depositantes estén completos.
“Las pequeñas empresas y las empresas emergentes en etapa inicial no tienen mucho acceso al apalancamiento en una situación como esta y, a menudo, estamos en una posición muy vulnerable, particularmente cuando tenemos que luchar tan duro para obtener las transferencias bancarias. cuenta para empezar, particularmente para mí, como una fundadora negra”, dijo Dufu a The Associated Press.
Silicon Valley Bank comenzó a deslizarse hacia la insolvencia cuando sus clientes, en su mayoría empresas de tecnología que necesitaban efectivo mientras luchaban por obtener financiamiento, comenzaron a retirar sus depósitos. El banco tuvo que vender bonos con pérdidas para cubrir los retiros, lo que provocó la mayor quiebra de una institución financiera estadounidense desde el punto álgido de la crisis financiera.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, señaló que el aumento de las tasas de interés, que ha aumentado la Reserva Federal para combatir la inflación, es el problema central del Silicon Valley Bank. Muchos de sus activos, como bonos o valores respaldados por hipotecas, perdieron valor de mercado a medida que subían las tasas.
Sheila Bair, quien fue presidenta de la FDIC durante la crisis financiera de 2008, recordó que con casi todas las quiebras bancarias entonces, “vendimos un banco en quiebra a un banco sano. Y, por lo general, el adquirente saludable también cubriría a los no asegurados porque querían el valor de franquicia de esos grandes depositantes de manera óptima, ese es el mejor resultado”.
Pero con Silicon Valley Bank, le dijo a «Meet the Press» de NBC, «esto fue una falla de liquidez, fue una corrida bancaria, por lo que no tuvieron tiempo de prepararse para comercializar el banco. Así que tienen que hacer eso ahora y ponerse al día”.
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Rugaber y Megerian informaron desde Washington. Sweet y Bussewitz informaron desde Nueva York.
Los escritores de Associated Press Hope Yen en Washington, Jennifer McDermott en Providence, Rhode Island, y Danica Kirka en Londres contribuyeron a este despacho.
