Commonwealth Bank llamó la atención después de anunciar que aumentará la tasa introductoria en su popular NetBank Saver; sin embargo, los expertos advierten que hay una trampa importante.
CBA ha aumentado la tasa en un 0,25 por ciento para llegar al 4,0 por ciento, la tasa introductoria más alta de los cuatro grandes bancos, pero se desploma a una tasa actual de 1,60 por ciento después de cinco meses.
La medida está «fuera de sintonía» con las recientes subidas de tipos del Banco de la Reserva y un esfuerzo por atraer nuevos clientes, según el ejecutivo de servicios financieros del grupo Canstar, Steve Mickenbecker.
“El aumento de la tasa de ahorro de CommBank fuera del ciclo con los aumentos de la tasa del Banco de la Reserva da a los ahorradores un rayo de esperanza largamente esperado”, dijo.
“Si el banco más grande del país está persiguiendo ahorros, tal vez el gusano esté girando y los ahorradores podrían esperar su parte de futuros aumentos. Los bancos han estado inundados de ahorros, pero siempre iba a llegar el momento en que tendrían que empezar a competir por los depósitos”.
Puede ser un buen trato, pero los nuevos clientes deben estar al tanto de la caída del 2,40 por ciento después del período de luna de miel, según la directora de investigación de RateCity, Sally Tindall.
“Al 4 por ciento, la nueva tasa introductoria de CBA está diseñada para llamar la atención, pero los clientes harían bien en leer la letra pequeña”, dijo.
«Después de cinco meses, la tasa cae por los suelos, una advertencia todopoderosa que probablemente atrape a algunos clientes».
Es el «momento de máxima audiencia» para que los ahorradores comiencen a buscar la mejor oferta para maximizar su efectivo, según la Sra. Tindall.
“Si el banco no está dispuesto a darle la nueva tasa de cliente, entonces podría ser el momento de llevar sus ahorros ganados con tanto esfuerzo a un competidor que esté dispuesto a recompensarlo”, dijo.
Future Saver de Bank of Queensland encabeza la lista de los ahorros continuos más altos con una tasa del 4,75 por ciento, según RateCity, seguido por Boost Saver de Virgin Money (4,60 por ciento) y Savings Maximiser de ING (4,55 por ciento); sin embargo, todas estas cuentas vienen con términos y condiciones mensuales.
Para aquellos que no quieren preocuparse por los términos y condiciones mensuales, ANZ y Bankwest encabezan la lista con una tasa del 3,75 por ciento.
La cuenta Life de Westpac encabeza la lista de los principales bancos, con una tasa del 3,75 por ciento, seguida por GoalSaver de CBA y Reward Saver de NAB, que tienen una tasa del 3,25 por ciento.
