SAN FRANCISCO — Los estafadores que explotan LinkedIn para atraer a los usuarios a esquemas de inversión en criptomonedas representan una «amenaza significativa» para la plataforma y los consumidores, según Sean Ragan, agente especial del FBI a cargo de las oficinas de campo de San Francisco y Sacramento, California.
«Es una amenaza importante», dijo Ragan en una entrevista exclusiva. «Este tipo de actividad fraudulenta es importante y hay muchas víctimas potenciales, y hay muchas víctimas pasadas y actuales».
Sean Ragan, agente especial del FBI a cargo de las oficinas de campo de San Francisco y Sacramento.
Fuente: CNBC
El esquema funciona así: un estafador que se hace pasar por un profesional crea un perfil falso y se comunica con un usuario de LinkedIn. El estafador comienza con una pequeña charla sobre los mensajes de LinkedIn y, finalmente, se ofrece a ayudar a la víctima a ganar dinero a través de una criptoinversión. Las víctimas entrevistadas por CNBC dicen que, dado que LinkedIn es una plataforma confiable para la creación de redes comerciales, tienden a creer que las inversiones son legítimas.
Por lo general, el estafador dirige al usuario a una plataforma de inversión legítima para criptografía, pero después de ganarse su confianza durante varios meses, les dice que trasladen la inversión a un sitio controlado por el estafador. Luego, los fondos se drenan de la cuenta.
“Entonces, los delincuentes, así es como ganan dinero, en eso es en lo que enfocan su tiempo y atención”, dijo Ragan. «Y siempre están pensando en diferentes formas de victimizar a las personas, victimizar a las empresas. Y pasan su tiempo haciendo su tarea, definiendo sus objetivos y sus estrategias, y las herramientas y tácticas que utilizan».
Ragan dijo que el FBI ha visto un aumento en este fraude de inversión en particular, lo cual es diferente de una estafa de larga duración en la que el delincuente pretende mostrar un interés romántico en el sujeto para persuadirlo de que se desprenda de su dinero. El FBI confirmó que tiene investigaciones activas pero no pudo comentar ya que son casos abiertos.
En un comunicado, LinkedIn reconoció que ha habido un aumento reciente de fraude en su plataforma y le dijo a CNBC que «hacemos cumplir nuestras políticas, que son muy claras: la actividad fraudulenta, incluidas las estafas financieras, no está permitida en LinkedIn. Trabajamos todos los días para mantener seguros a nuestros miembros, y esto incluye invertir en defensas automáticas y manuales para detectar y abordar cuentas falsas, información falsa y sospechas de fraude».
«Trabajamos con empresas similares y agencias gubernamentales de todo el mundo con el objetivo de mantener a los miembros de LinkedIn a salvo de los malos. Si un miembro se encuentra o es víctima de una estafa, le pedimos que nos informe a nosotros y a las autoridades locales. «
El director senior de confianza, privacidad y equidad de LinkedIn, Oscar Rodríguez, dijo que «tratar de identificar qué es falso y qué no es falso es increíblemente difícil».
«Una de las cosas que realmente me encantaría que hiciéramos más es la educación proactiva para los miembros», dijo Rodríguez. «Dejar que los miembros sepan o básicamente permitirles comprender los riesgos que podrían enfrentar».
La compañía dice que eliminó más de 32 millones de cuentas falsas de su plataforma en 2021, según su informe semestral sobre fraude. De julio a diciembre de 2021, sus defensas automatizadas detuvieron el 96 % de todas las cuentas falsas, lo que incluye 11,9 millones que se detuvieron en el registro y 4,4 millones que se restringieron de manera proactiva, según el informe. Los miembros reportaron 127,000 perfiles falsos que también fueron eliminados.
LinkedIn dijo que sus defensas automatizadas atraparon el 99,1% del spam y las estafas, un total de 70,8 millones, en ese mismo período. Otros 179.000 fueron retirados después de que los miembros los denunciaran. LinkedIn dijo que no proporciona estimaciones sobre cuánto dinero se ha robado a los miembros a través de su plataforma.
La compañía advirtió a los usuarios en una publicación de blog del jueves por la noche en su plataforma contra el envío de dinero a personas que no conocen y la respuesta a cuentas con un historial laboral cuestionable u otras señales de alerta, como mala gramática.
Eso es poco consuelo para Mei Mei Soe, una administradora de beneficios de Florida que dice que perdió $288,000 —los ahorros de toda su vida— por culpa de un estafador en LinkedIn. Comenzó de manera bastante inocente con alguien cuyo perfil decía que era gerente de una empresa de acondicionamiento físico de Los Ángeles que buscaba conectarse con ella en diciembre pasado. Comenzaron a chatear primero en LinkedIn y luego en una aplicación de mensajería, y ella dijo que estaba intrigada por su oferta de ayudarla a ganar dinero.
Mei Mei Soe, víctima de fraude
Fuente: CNBC
«Me preguntó si estoy en LinkedIn para establecer contactos profesionales o si estoy buscando trabajo», dijo Soe. «Nunca confío en nadie, pero empezamos a hablar y con el tiempo se ganó mi confianza».
Soe dijo que cuando la conversación finalmente se centró en la inversión, «me mostró cómo se está beneficiando de sus inversiones y me dijo que debería comenzar a invertir con crypto.com, que sé que es un sitio web legítimo. Empecé con $ 400».
El estafador la convenció de trasladar sus inversiones a un sitio que él controlaba. Durante varios meses, Soe haría un total de nueve transacciones, que incluían préstamos bancarios y dinero prestado de amigos, con la esperanza de usar sus ganancias para iniciar una pequeña empresa. Pero Soe pronto se enteraría de que la conexión que hizo en LinkedIn no era quien él decía que era. Al final, ella perdió todos sus fondos.
«Todavía recuerdo el día», dijo Soe. «Una vez que me di cuenta de que me habían estafado, traté de comunicarme con él, pero no pude encontrarlo en ninguna parte. Trabajo duro, y cada dólar que ahorro, trabajo duro para salvarlo. Duele».
Ella dijo que nunca pensó que sería estafada en LinkedIn.
Crypto.com dijo que inmediatamente elimina las cuentas que encuentra que están vinculadas a una estafa.
“Adoptamos un enfoque proactivo para administrar y protegernos contra amenazas externas, incluidas las campañas de estafa y phishing”, dijo en un comunicado a CNBC. «Al igual que con todas las transacciones financieras, fiduciarias o criptográficas, es fundamental asegurarse de que la cuenta que recibe los fondos sea legítima y que su propietario esté identificado y sea confiable antes de la transferencia».
La historia de Soe no es única. Un grupo de víctimas defraudadas en LinkedIn que se reúne regularmente por Zoom invitó recientemente a un reportero de CNBC a unirse a la sesión, siempre que los rostros de los participantes estuvieran ocultos y sus nombres no revelados. Sus pérdidas oscilaron entre 200.000 y 1,6 millones de dólares.
«Simplemente nunca pensamos que podría haber una intención tan maliciosa detrás de un perfil de LinkedIn», dijo una víctima que perdió $ 350,000.
“Los estafadores se esconden detrás de empresas exitosas”, dijo otra víctima que perdió $200,000. «Una de las principales razones por las que acepté la invitación fue que la persona indicó en su perfil que trabajaba para una empresa legítima».
“Hemos perdido mucho dinero”, dijo una víctima que perdió $700,000. «Y no se trata solo de todos nuestros ahorros, la gente ha perdido sus casas y sus préstamos para automóviles. Es una destrucción de vidas y un aplastamiento de almas».
Ragan dijo que comprende el dolor de las víctimas, pero que no deben culparse.
«No es culpa de ellos que fueran victimizados», dijo Ragan. «Es culpa del perpetrador. Es culpa del criminal. Pasan sus noches y días pensando en formas de victimizar y defraudar a las personas. Así es como ganan su dinero a través de ganancias ilícitas. Y las personas que son víctimas de eso, son víctimas». «
La Organización Global Anti-Estafa, un grupo de defensa y apoyo a las víctimas, ha rastreado a la mayoría de los perpetradores hasta el sudeste asiático.
«Por lo general, se dirigen a las víctimas en LinkedIn mostrando que tienen cierto espíritu emprendedor», dijo Grace Yuen, portavoz de la Organización Global Anti-Scam. «Pueden afirmar que se graduaron de una universidad conocida, luego dicen que están en finanzas o en inversiones. A veces incluso pretenden estar en la misma industria que tú».