Banco alemán el miércoles aplastó las expectativas del mercado para el tercer trimestre, en medio de tasas de interés más altas y operaciones turbulentas en el mercado.
El banco reportó una utilidad neta de 1.115 millones de euros (1.110 millones de dólares) para el trimestre. Los analistas habían previsto un beneficio neto de 827 millones de euros, según datos de Refinitiv.
«Estamos viendo el beneficio de las tasas de interés en nuestro banco corporativo y banco privado, esencialmente aquellos con grandes libros de depósitos y estamos viendo nuestro FIC [fixed income and currencies] manejando este entorno extremadamente bien», dijo James von Moltke, director financiero de Deutsche Bank, a Joumanna Bercetche de CNBC.
El director ejecutivo Christian Sewing dijo en un comunicado que el banco está «bien encaminado» para cumplir sus objetivos para 2022. A mediano plazo, el banco dijo que apunta a lograr rendimientos sobre el capital tangible promedio por encima del 10% para 2025.
Aquí hay otros aspectos destacados del trimestre:
- Los ingresos aumentaron un 15% respecto al año anterior y alcanzaron los 6.920 millones de euros.
- El índice Common Equity Tier 1, una medida de la solvencia bancaria, se ubicó en 13,3% desde 13% hace un año.
Deutsch Bank reportó ganancias para el tercer trimestre.
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En cuanto a las divisiones individuales del banco, los ingresos de la banca de inversión aumentaron un 6% con respecto al año anterior. En particular, los ingresos en Renta Fija y Divisas aumentaron un 38% durante el mismo período y ayudaron a compensar el menor desempeño en Operaciones de Crédito.
En este contexto, el banco dijo que los ingresos en Originación y Asesoría cayeron un 85% año a año, lo que apunta a una menor realización de negocios, como ha sido el caso con algunos de sus pares estadounidenses.
Banca Corporativa, sin embargo, experimentó el mayor aumento en los ingresos entre todas las divisiones, un 25% más que hace un año.
Deutsche Bank también dijo que había reducido aún más su exposición al crédito ruso durante el mismo período. El banco ha estado cortando sus lazos con Rusia a raíz de la invasión no provocada de Ucrania por parte de Moscú. Como resultado, el riesgo contingente adicional cayó a 200 millones de euros, desde los 600 millones de euros al final del segundo trimestre.
¿Tasas de interés más altas por más tiempo?
El banco alemán reportó mayores provisiones en comparación con el mismo trimestre del año anterior. Estos llegaron a 350 millones de euros al final del tercer trimestre, en comparación con los 117 millones de euros en este momento el año pasado.
El banco dijo que esto reflejaba «pronósticos macroeconómicos más desafiantes». En declaraciones a CNBC, von Moltke reiteró su expectativa de una recesión en 2023 en Alemania y el mercado europeo en general.
A pesar de las bajas expectativas de crecimiento, Deutsche Bank cree que el Banco Central Europeo continuará subiendo las tasas. En estos momentos, el tipo principal del BCE se sitúa en el 0,75%.
«Creemos que las tasas terminales ahora han comenzado a converger hacia nuestra opinión y eso probablemente sería más del 3% para el BCE y del 5%, tal vez del 5,5%… para la Fed. Creo que eso es importante porque lo fundamental es obtener inflación bajo control y, por lo tanto, apoyamos totalmente las acciones del banco central», dijo von Moltke.
Las acciones de Deutsche Bank han bajado un 17% en lo que va del año. El prestamista alemán superó las expectativas en el segundo trimestre con un beneficio de 1.046 millones de euros.
