05 de noviembre de 2024– Si bien la mayoría de los empleados de una empresa son dignos de confianza, algunos no lo son. Lamentablemente, esos pocos empleados deshonestos pueden perjudicar gravemente a la empresa. Uno de los mayores problemas que enfrentan las empresas es el robo/fraude interno. Las estadísticas obtenidas por la Policía Federal Australiana indican que el 7 por ciento de las pérdidas por fraude empresarial son instigadas por personal actual y anterior, lo que cuesta a las empresas más de 1.500 millones de dólares al año. Además, un enorme 30 por ciento de los fracasos empresariales son causados por el robo de los empleados.
Por lo tanto, los empleadores deben incorporar a la organización a las personas adecuadas para minimizar el riesgo de fraude. Una forma en que los empleadores lo hacen es mediante la verificación de antecedentes. Esta publicación explora cómo las verificaciones de antecedentes pueden ayudar a prevenir el fraude.
¿Qué es una verificación de antecedentes?
Una verificación de antecedentes es un proceso utilizado por las empresas para verificar que una persona es quien dice ser. La verificación de antecedentes se puede utilizar para verificar los antecedentes penales, la educación, el historial laboral, el informe crediticio, el historial de conducción y más de una persona.
Un solicitante que ha mentido sobre una experiencia educativa o laboral puede ser descubierto con una verificación de antecedentes exhaustiva. Esto puede ayudar a evitar que los empleadores contraten candidatos deshonestos.
A continuación se explica cómo algunas verificaciones de antecedentes específicas pueden ayudar a prevenir el fraude.
✔ Verificación de antecedentes penales
A través de un control de la policía nacional, un empleador puede conocer el pasado criminal de un posible empleado. Es probable que una persona que haya sido condenada por una serie de actividades fraudulentas en el pasado haga lo mismo en el futuro. Los empleadores pueden negarse a contratar a dicho candidato.
✔ Verificación del historial crediticio
Esta verificación se lleva a cabo principalmente para funciones relacionadas con las finanzas. Proporciona información sobre los hábitos de gasto de los posibles empleados y su situación financiera actual. Un solicitante que atraviesa dificultades financieras puede no ser adecuado para un puesto relacionado con el dinero debido a la mayor presión para cometer fraude.
✔ Cheque derecho al trabajo (VEVO)
Esta verificación se lleva a cabo principalmente para todo tipo de puestos laborales en países como Australia y evalúa si el candidato al puesto tiene o no los derechos laborales adecuados por parte del departamento de inmigración. Un control de derechos laborales como un cheque vevo se puede completar completamente en línea en Australia utilizando los datos del pasaporte.
Comprender las limitaciones de las verificaciones de antecedentes
Si bien las verificaciones de antecedentes pueden proporcionar información valiosa sobre la confiabilidad de un solicitante, existen serias limitaciones. Algunos de los cuales incluyen.
✔ Sólo son válidos hasta ese momento actual
Una verificación de antecedentes que es válida hoy, puede no ser válida mañana. Las personas cambian y una persona que ha sido autorizada en el momento de la contratación puede cometer fraude en el futuro.
✔ Las contrataciones equivocadas pasan desapercibidas.
No todos los que han cometido fraude han sido condenados. Algunas personas han tenido suerte de salirse con la suya. Incluso durante las verificaciones de antecedentes, a veces se pasa por alto información crítica. De esta manera, las personas con tendencia a cometer fraude pueden pasar desapercibidas, a pesar de someterse a controles de antecedentes.
¿Merecen la pena las verificaciones de antecedentes?
A pesar de estas limitaciones, las verificaciones de antecedentes aún valen la pena. Según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE), aproximadamente 1 de cada 10 defraudadores podría haber sido identificado si se hubieran implementado controles previos exhaustivos. Un 10 por ciento puede no parecer mucho, pero eso equivale a una reducción de aproximadamente 150 millones de dólares en el robo anual en el lugar de trabajo en Australia.
Prevención integral del fraude.
Disponer de un procedimiento de selección previa no es suficiente para prevenir el fraude. A continuación se presentan algunas acciones adicionales que los empleadores pueden tomar para minimizar drásticamente el fraude en el lugar de trabajo.
✔ Reevaluación de los empleados actuales
Al volver a evaluar a los empleados de forma rutinaria, los empleadores pueden tener una idea de la situación actual de sus empleados y determinar si están probable que incurra en fraude. Además, brinda la oportunidad de identificar contrataciones incorrectas que podrían haber pasado desapercibidas.
✔ Minimizar el acceso a la información
Minimizar la cantidad de exposición y acceso que tienen los empleados a la información puede ayudar a reducir el robo. Tener una sola persona responsable de toda la información contable hará que los controles internos para la prevención del fraude sean ineficaces. Es por eso que una persona debería tener la capacidad de iniciar, aprobar y registrar una transacción. La delegación de control es clave.
✔ Deje claras las consecuencias
Tener una consecuencia clara para el fraude y el robo en el lugar de trabajo ayudará a disuadir a algunas personas de involucrarse en ellos.
