Nueva Delhi: El CBI fichó a Dewan Housing Finance Ltd, su ex CMD Kapil Wadhawan, el director Dheeraj Wadhawan y otros por fraude bancario de 34.615 millones de rupias, lo que lo convierte en el caso más grande investigado por la agencia, dijeron funcionarios el miércoles. Tras el registro del caso el 20 de junio, un equipo de más de 50 funcionarios de la agencia llevó a cabo registros coordinados el miércoles en 12 locales en Mumbai pertenecientes a acusados que figuran en la lista de FIR, que también incluyen a Sudhakar Shetty de Amaryllis Realtors y otros ocho constructores.
La acción se produjo en una queja del Union Bank of India (UBI), el líder del consorcio de prestamistas de 17 miembros que había extendido líneas de crédito por una suma de Rs 42,871 millones de rupias entre 2010 y 2018.
El banco ha alegado que Kapil y Dheeraj Wadhawan en conspiración criminal con otros tergiversaron y ocultaron hechos, cometieron un abuso de confianza criminal y abusaron de los fondos públicos para engañar al consorcio por una suma de Rs 34,614 millones de rupias al incumplir los pagos de préstamos desde mayo de 2019 en adelante.
La auditoría de los libros de cuentas de DHFL mostró que la empresa presuntamente cometió irregularidades financieras, desvió fondos, falsificó libros y desvió fondos para «crear activos para Kapil y Dheeraj Wadhawan» utilizando dinero público.
Ambos están bajo custodia judicial en relación con casos anteriores de fraude en su contra.
Las cuentas de préstamo de DHFL fueron declaradas activos improductivos en diferentes momentos por los bancos prestamistas, dijeron.
¿Qué es un caso de fraude bancario de DHFL Rs 34,615 crore?
Cuando DHFL se vio afectada por una investigación en enero de 2019 después de que surgieran informes de los medios sobre acusaciones de desvío de fondos, los bancos prestamistas celebraron una reunión el 1 de febrero de 2019 y designaron a KPMG para realizar una «auditoría de revisión especial» de DHFL desde el 1 de abril de 2015 para 31 de diciembre de 2018.
Los bancos también emitieron un Look Out Cirular contra Kapil y Dheeraj Wadhawan el 18 de octubre de 2019 para evitar que abandonen el país, dijeron.
La UBI ha alegado que KPMG, en su auditoría, señaló el desvío de fondos bajo la apariencia de préstamos y anticipos a entidades e individuos relacionados e interconectados de DHFL y sus directores.
El escrutinio de los libros de cuentas mostró que a 66 entidades que tenían puntos en común con los promotores de DHFL se les desembolsaron Rs 29 100 millones de rupias contra las cuales quedaron pendientes Rs 29 849 millones de rupias.
«La mayoría de las transacciones de tales entidades e individuos fueron de naturaleza de inversiones en terrenos y propiedades», alegó el banco.
Reveló que la DHFL, en varios casos, desembolsó fondos dentro de un mes, desvió fondos para invertir en entidades de Shetty, los préstamos se renovaron sin clasificación NPA, los reembolsos por valor de cientos de millones de rupias no se rastrearon en los estados de cuenta bancarios y moratoria injustificada sobre el principal y se dio interés.
Otro saldo importante en las cuentas de DHFL fue Rs 11 909 millones de rupias que surgieron de préstamos y anticipos por valor de Rs 24 595 millones de rupias otorgados a 65 entidades entre el 1 de abril de 2015 y el 31 de diciembre de 2018.
El DHFL y sus promotores también desembolsaron Rs 14 000 millones de rupias como Project Finance, pero reflejaron lo mismo que los préstamos minoristas en sus libros.
«Esto condujo a la creación de una cartera de préstamos minoristas inflada de 1.81.664 préstamos minoristas falsos e inexistentes que suman Rs 14.095 millones de rupias pendientes.
Los préstamos denominados «Libros Bandra» se mantuvieron en una base de datos separada y posteriormente se fusionaron con Otros Préstamos para Proyectos Grandes (OLPL).
«Se reveló que la categoría OLPL se eliminó en gran medida de los préstamos minoristas inexistentes mencionados anteriormente por un monto de 14 000 millones de rupias, de los cuales 11 000 millones de rupias se transfirieron a préstamos OLPL y 3018 millones de rupias se retuvieron como parte de la cartera minorista como no garantizados. préstamos minoristas», alegó.
La DHFL, sus directores y ejecutivos mantuvieron que estaban tratando de desestresar a la empresa a través de varios medios como la titulización de un conjunto de préstamos para vivienda, préstamos para proyectos, desinversión de la participación de los promotores en la empresa, dijeron.
Kapil Wadhawan continuó manteniendo que DHFL tiene seis meses de liquidez en efectivo y seguiría teniendo un superávit de efectivo incluso después de considerar todas las obligaciones de pago, alegó el banco.
Después de tener prestamistas «falsamente asegurados», la DHFL retrasó las obligaciones de pago de intereses a los términos de los préstamos en mayo de 2019, lo que continuó a partir de entonces con la cuenta declarada como activos improductivos, dijeron.
