Los precios más altos han pasado factura.
En una economía que ha producido la tasa de inflación más alta desde 1981, los estadounidenses luchan por mantenerse al día con los gastos y están reservando menos dinero para emergencias u objetivos financieros a largo plazo, según muestran varios estudios recientes.
Casi el 40% de los consumidores no pueden poner cualquier dinero en ahorrossegún un análisis reciente de la salud y preparación financiera de los hogares realizado por American Consumer Credit Counseling, mientras que alrededor del 19 % dijo que tenía que reducir su tasa de ahorro.
A partir del segundo trimestre de 2022, el 48 % de los consumidores dijo que el aumento del costo de las necesidades básicas afectó el estilo de vida de su familia, un fuerte aumento del 39 % en el primer trimestre.
“La pandemia, las guerras en el extranjero y otros eventos mundiales han tenido efectos sin precedentes en nuestra sociedad en lo que respecta a las finanzas familiares”, dijo en un comunicado Allen Amadin, presidente y director ejecutivo de American Consumer Credit Counseling.
«Los consumidores han pasado por muchas fases financieras diferentes en un período de tiempo muy corto, lo que los obligó a cambiar varias veces de acuerdo con el desafío», dijo.
Puede empeorar antes de mejorar
Para llegar a fin de mes, el 43 % de los estadounidenses espera aumentar su deuda en los próximos seis meses, especialmente los adultos jóvenes y los padres con niños pequeños, según otro estudio de LendingTree.
La mayoría confiará en deuda de tarjetas de crédito para cerrar la brecha entre lo que necesitan y lo que pueden pagar, encontró el informe.
El aumento de los préstamos, junto con los préstamos para automóviles, la deuda estudiantil y las hipotecas, impulsaron la deuda total de los hogares a un récord de 15,84 billones de dólares a principios de año.
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«La verdad es que la deuda puede ser un signo de confianza o de lucha», dijo Matt Schulz, analista de crédito jefe de LendingTree.
«Muchas personas se endeudan porque se sienten bien con su situación financiera y no les preocupa pagar un poco de interés si obtienen lo que quieren o necesitan», dijo Schulz. «Muchos otros se endeudan porque tienen que hacerlo.
«No hay duda de que ambas situaciones están sucediendo en este momento», agregó.
¿Te consideras financieramente saludable?
En el último año, la cantidad de clientes bancarios que se consideran «financieramente sanos» se ha desplomado, una indicación de que la inflación está comenzando a afectar el bienestar económico de la mayoría de las personas.
La satisfacción general de los estadounidenses con su situación financiera ahora se encuentra en el nivel más bajo de los últimos 12 meses, según datos de JD Power, mientras que aquellos que se clasifican a sí mismos como económicamente insalubres alcanzan el 64 %.
Esa caída en la salud financiera general se debe en gran parte a pedir más prestado y ahorrar menos con menos redes de seguridad, incluidos fondos de emergencia y cobertura de seguros, y el impacto que tiene en su solvencia
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