Bruce Whitfield entrevista a Fundi Tshazibana, vicegobernador del Banco de la Reserva de Sudáfrica.
Los bancos sudafricanos han pasado a la categoría de alto riesgo de lavado de dinero, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación.
El hallazgo está contenido en un reporte por Autoridad prudencial (PA) del Banco de la Reserva de Sudáfrica (Sarb).
Dice que los cinco grandes bancos del país están en mayor riesgo.
El informe de la Autoridad Palestina responde a un informe inicial del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de control mundial contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
A Sudáfrica se le ha dado hasta octubre para proporcionar un plan para abordar las deficiencias identificadas por el organismo de control internacional.
Bruce Whitfield entrevista a Fundi Tshazibana, vicegobernador del Banco de la Reserva de Sudáfrica y miembro del Comité de Política Monetaria (MPC).
Tshazibana enfatiza que el informe de la Autoridad Palestina no dice que nuestros bancos estén haciendo las cosas mal, sino que identifica los riesgos tal como existen.
En nuestro mundo de las finanzas, hablamos de riesgo inherente, que son los riesgos tal como son, y luego hablamos también de riesgos residuales, que es lo que queda una vez que los bancos han implementado la ley.
Fundi Tshazibana, vicegobernador – Banco de la Reserva de Sudáfrica
Este informe del GAFI ha señalado que Sudáfrica tiene un alto riesgo solo por su naturaleza como país de mercado emergente y el tipo de transacciones, por lo que lo que hemos hecho como Autoridad Prudencial es reunir **nuestra **perspectiva de que identifica cuáles son esos riesgos para que los bancos sean conscientes de ellos y puedan participar activamente en ellos.
Fundi Tshazibana, vicegobernador – Banco de la Reserva de Sudáfrica
Ella señala que los delitos financieros están cada vez más extendidos en todo el mundo y es por eso que el GAFI realiza revisiones periódicas en todos los países.
Las cosas que colocan a los bancos en alto riesgo son la banca sin contacto… Hay cosas como el fraude de identidad… También hay transacciones que se realizan a través de otros vehículos comerciales como fideicomisos… y transacciones en efectivo que hacen que sea muy difícil de identificar. clientela.
Fundi Tshazibana, vicegobernador – Banco de la Reserva de Sudáfrica
Tshazibana dice que hay que preocuparse porque «si no emprendemos las acciones que han identificado como brechas, existe un riesgo muy alto de que seamos colocados (en la lista gris)».
Sin embargo, ella agrega algo de tranquilidad:
La Autoridad Palestina está trabajando a una velocidad vertiginosa para asegurarse de que cumplamos cuando se nos acerquen en octubre para ver cómo nos va en términos de supervisión mejorada.
Fundi Tshazibana, vicegobernador – Banco de la Reserva de Sudáfrica
La Autoridad Prudencial también ha publicado un informe separado para el sector de seguros de vida.
Para más detalles, escuche la entrevista con Tshazibana a continuación:
Este artículo apareció por primera vez en CapeTalk: Bancos de SA en alto riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo: regulador
